Modus Operandi Penipu Marketplace Online

Modus operandi penipu ini biasanya terdiri dari tahapan berikut:

• Peniruan identitas

  • Mengirim pesan WhatsApp seolah‑olah berasal dari seller Tokopedia atau ekspedisi (JNE, TIKI, GoBiz).
  • Menampilkan data lengkap pembeli (nama, alamat, nomor WA) yang biasanya diambil dari database penjual atau sistem ekspedisi.

• Penciptaan skenario “masalah”

  • Mengklaim paket “terganti”, “hilang/tertahan”, atau “terlambat” sehingga harus dilakukan refund atau pengembalian dana.
  • Menyertakan nomor “owner” atau “resi” palsu dan meminta invoice atau bukti pembayaran.

• Pengambilan data sensitif

  • Meminta screenshot, nomor rekening bank, atau data driver/kurir.
  • Kadang menuntut “driver data” untuk “pengantar manual” atau “driver info” agar tidak memberikan data.

• Penggunaan template

  • Pesan bersifat generik dan sering dipakai kembali (contoh: “minta data driver”, “refund request”).
  • Meniru gaya bahasa resmi sehingga terasa kredibel.

• Eksploitasi internal atau kebocoran

  • Beberapa penipu beroperasi dari sorting center ekspedisi atau memiliki akses ke sistem seller, sehingga mengetahui detail pesanan.
  • Ada indikasi kebocoran data Tokopedia yang memfasilitasi penipuan serupa.

• Target

  • Meskipun sering mengincar barang berharga tinggi (HP, laptop), mereka juga menargetkan barang murah (sandal) karena proses serupa.
  • Penipuan ini juga melibatkan “phishing” akun seller untuk meng-cancel order dan mengarahkan dana ke rekening penipu.

Intinya: Penipu memanfaatkan data yang sudah tersedia di sistem penjual/ekspedisi, meniru komunikasi resmi, dan memanfaatkan ketakutan pembeli atas “kerusakan” atau “keterlambatan” paket untuk mengekstrak data pribadi atau uang.